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中小企业网络贸易防骗案例

中小企业在进行网络贸易的时候, 因为相对于网络个人卖家单笔的交易金额数量比较大，所以中小企业在发展网络贸易的同时，一定要警惕和注意网络骗局，网络骗局处理不好直接给中小企业带来严重的损失，甚至是摧毁性的打击。笔者做贸易已经近5年了，下面我根据自己的网络贸易实践经验例举几个案例，希望给大家一些启示和鉴戒

   虽然阿里巴巴打造的是安全诚信的网络环境，但是真实的商业环境从来就少不了骗局的出现，如下的骗局是我们广大阿里网商最容易遇到的，主要的特点是以高额定单为诱惑，骗取企业的财物。具体表现以某大型外贸公司采购办，某军队采购处采购，某境外采购代表处为抬头跟中小企业联系，他们不关心你产品的价格，企业的具体情况，但是却给你非常优惠的条件，叫你去对方公司具体详细谈。当你到了对方公司，在高额定单的诱惑下以种种理由套取你的钱物，到钱物得手以后就选择种种理由溜之大吉，或者巧妙回避责任。但是这类骗局随着我们阿里的提醒和宣传，广大中小企业已经提高了警惕。大部分的中小企业已经具备了此类骗局的发生。

 以下我列举几个比较有典型的不常规案例

国内贸易篇

   小王大学毕业没几年现在是浙江一家蓄电池工厂的业务员，公司给业务员报酬是根据业绩提成的，所以小王每天背负着压力努力的开拓自己业务。像大部分业务员一样，小王也通过网络发展自己的客户，一天早上他接到一个老客户的电话，那个老客人是小王通过网络认识的，虽然大家没见过面但是通过网络做过一次小定单。第一次的单定大概是2000人民币，那个客人付钱非常爽气，让小王感觉他是非常有信用。接到客人的电话小王当然非常高兴，客人在电话里告诉小王，因为上次产品质量非常不错，他决定又要下个新定单，付款方式同样又是先30%预付款，余下70%离厂前付清，客人非常爽快的告诉小王，定单的预付款明天就打到公司，希望小王尽快安排生产，小王心中一阵狂喜，这样容易他又接到一个定单，同时这次定单又比较大，大概接近10万人民币。过几天公司财务通知小王，那个客人30%的预付款已经到帐，于是小王非常积极的安排了生产，定单生产的非常顺利，转眼到了交货的日子了，小王催客人打余下的70%款，工厂好发货。可是联系了几次客人总说很忙，或者说在外出差。直到一个星期六，小王正在工厂寝室睡觉。那个客人风风火火的打电话过来说70%钱已经汇到公司帐户了，同时把银行水单也传真到了他的office 。客人再三强调，希望小王今天一定要把货送出，因为客人有批货急需要这批蓄电池，同时告诉小王他委托的提货车马上就到。小王来到公司office ，发现那个客人确实已经传真过来70%的银行水单，其实小王也是有过疑问的，因为毕竟还没查过银行，但是正在他还在思考的时候，客人约定的提货车已经开到工厂了，同时客户一直在电话里催促，想到这笔定单的利润非常不错，同时已经跟这个客人合作过一次感觉这个客人还是非常有信用的，结果头脑一热，就把货装上了那个客人的提货车。但是当小王星期一拿着这张银行水单，去银行查钱的时候，被银行告知，钱没到帐。再联系这个客人却再也已经联系不上了。年轻的小王将因为自己的疏忽给自己的工厂带来了非常严重的损失。

案例分析：

利用网络贸易中相互不见面，通过下小额试定单骗取工厂信任，通过交谈了解到接触的业务员贸易经验不足。伪造假的银行汇款水单，利用休息日银行休息的时间差，骗取工厂的货，

思考和启示：

第一：一定要坚持钱到帐户后才发货。

第二：对做过贸易的所谓老客人也同样需要具备一定的警惕心

第三：工厂对新业务员业务培训不足，同时工厂管理制度存在一定问题

第五；最好可以开通网络银行和电话银行，当实体银行放假的时候可以通过网络和电话进行查询

案例四：

  郑先生是一家贸易公司的经理，公司规模不大，主要经营日用品，大部分业务都是通过网络发展，郑先生在商海闯荡多年非常自信自己是个精明的人，但是这个精明人在这个骗局里却实实在在的损失了一次。

  那是在一个星期一，他办公室的电话响了，对方自称是深圳某高科技公司的业务经理，同时是对方的普通话和语感让郑先生感觉对方是家非常专业同时是非常大的公司。对方推销是一种高科技分子材料，主要用在塑料工厂的原材料。对方号称此产品市场多少大，利润多少高，郑先生心想，自己网络贸易混了多少年，这样的事情是不会上当的。所以非常客气的挂了电话。但是在接下来的日子里，这为专业的女性推销员，时不时的打来电话，虽然每次郑先生都客气的拒绝，但是随着次数多了，同为销售的他也慢慢的佩服起对方的敬业精神。

慢慢的也习惯不习惯的聊几句，直到有一天女性推销员给他一个免费的方案，郑先生才觉得可以勉强试一试。

 免费方案是这样的，对方把这个高科技产品的代理权先免费给郑先生，同时免费先送郑先生一部分货。郑先生想，反正全部都是免费，而且人家帮你做免费宣传，干一下也不吃亏，万一真的有这样一个新项目呢，现在科技发达也说不准。

 这样对方按期送了代理合同，同时免费的一部分货，对方告诉郑先生他们已经在帮郑先生推广和宣传了。一开始郑先生到没在意，但是过了一段时间真的有很多人自己找上门，说需要采购此类高科技产品。郑先生再次体现了他做为一个商人的精明，既然确实有人需要采购这产品，他非常细心的收了一部分上门采购商的定金，当他发现这些上门来的采购商真的付了定金的时候，这下郑先生确实相信了，想想这样多天一直对这个销售经理不礼貌，不信任。同时现在确实发现这个产品需求很大，而且利润高，于是他马上联系了这个销售代，但是这次他发现对方的口气和条件不同了，什么加盟费啊，保证金啊，起定量啊。郑先生权衡再三最后没抵挡住高额的利润，付了一大笔钱给对方。换回来一大批所谓的高科技产品。接下来当郑先生去联系所谓的采购商他们的时候，发现他们都个个联系不上，在回去联系那家高科技公司，结果被种种原因拒绝，一直到事情发生后几个月，郑先生再也联系不上这家高科技公司，郑先生通过种种渠道到权威部门去鉴定，结果发现所谓的高科技产品仅仅是些廉价的工业下脚料，在这时郑先生才大呼上当。原来是对方一出双簧

启示和思考

网络贸易中我们对一项新的投资必须是非常小心和慎重，同时在做出关键性决策时应该多向权威部门论证。

 国际贸易篇

案例二

   接下来的一个案例确实有非常大的迷惑性，进行外贸出口的中小企业中很容易被这样的一个骗局所迷惑，从而给企业带来损失。

   这是笔者亲身经历的一个故事，笔者在外贸公司做外销员的时候，通过网络认识了一个印度客人，经过网络沟通联系以后 客人下了一个金额为2万美金的定单，定单由笔者公司下属工厂制造。产品旅游用的露营灯。定单生产完毕。客人安排他的检验员进行检验货物。应该来说工厂这批货质量是非常不错的。因为外贸出口现在压力比较大，工厂一般都比较重视新客人，但是检验过程中，客人的的检验员总是说货有问题，要么电池有问题，要么包装有问题，同时非常不客气的告诉工厂，这批货质量不通过，然后扬长而去，目前中小企业外贸出口付款方式可操作性的一般有2种 第一：30%电汇。第二：信用证。 我们这次使用的付款方式是30%前tt。等于工厂仅仅收到30%的钱需要把全部的货全部生产出来。本来我们还以为是这个检验员的问题，等过了几天客人发email告诉我，因为货物质量不通过这批货货不要了。同时保留追回30%定金的权利，这样工厂就急坏了第一：工厂目前仅仅收到30%的钱。第二：这批出口到印度的货上都印刷着客人特殊的logo，这样的产品一般是非常不容易转卖的 第三：2万美金的产品积压对一个普通小工厂来说确实是一笔比较大的额。第四：虽然自己质量没问题，但是如果客人放弃30%走国际法律途径对一个小企业来说是不现实的。所以工厂督促我再次跟客人去沟通，因为本质上这批货的质量是过关的，同时客人也压着30%的风险，于是我通过email和电话的方式，再三和客人沟通。但是客人却一直保持消极的态度。总是说再考虑考虑这样的话，这样时间过去了接近一个月。工厂实在急了，这样2万美金的货压在工厂确实压不起啊，经过我再次交流，那个印度客人终于亮出了底牌。客人的回答是这样要付款可以的，但是客人希望在原始价格上再打大的折扣。虽然大家都知道本质这批货质量没问题。这更像一次心理和实力的抗衡。最后因为可怜的工厂实在承担不起2万美金库存货的风险，非常委屈的在原本非常低廉的价格上再次打了折，亏本把这批货卖给了印度人

案例三：

                     以下的案例比上个案例更为严重

某服装工厂业务员通过网络认识了一个韩国客人，同时经过交流以后此服装工厂接到了这位客人的一笔大额定单。付款方式是30%前tt，产品服装的前胸部分，被客人要求印刷特殊的指定logo。货物生产完毕客人来检验货物，客人在检验货物的过程中提出了非常苛刻的要求，职责服装产品质量有问题，同时他回答非常遗憾告诉工厂因为货的质量问题，他需要回总公司跟公司其他老板有关处理事项，跟上个案例不同的是，这次当客人离开以后工厂无论怎么样联系这个客人，客人就像人间蒸发一样消失了，在这里大家也许会感觉到奇怪，这个客人也付了30%的预付款啊。难道这个客人会不明不白的放弃这样30%的定金。同时他有没得到任何货物，其实这样的问题同样困惑着我们的工厂。这样就过了大概一个多月，前一个客人一直就这样人间蒸发，工厂却接到一个专门采购库存服装的公司的电话，他们非常明确的告诉工厂，他们通过某种途径知道工厂库存着这样一批服装，同时他们也知道这批服装的标志特殊，一般非常难转卖，最后几经讲价，工厂以一个库存价格卖了这批货物，其实最后工厂了解到第一次来的客人跟第二次来收购库存的都是同一个公司。

案例分析：

利用网络贸易彼此不了解情况的特点，给一个小工厂下一笔金额比较大的定单，付款方式30%电汇 并且在货上印刷特殊的logo，当货物生产完毕。故意挑刺。以小工厂承受不了大额货积压为威胁，迫使工厂出让大额折扣，用最少的价格买工厂的货物

思考和启示

这类客人一般发生在比较穷的小国家，同时公司规模小，一般都是一二个人的小公司。同时信用非常差，所以我们在网络贸易中在交易前（特别是进行出口贸易）非常有必要通过相关渠道对买家的信用情况做个必要的了解，同时进行出口贸易的中小企业在选择付款方式的时候尽量选择安全系数高的付款方式