了解个人的财政现状很重要。在考虑投资之前,您应了解每个月有多少余钱可作投资用途。当然,如果现在可作投资的资金越多,前景便越明朗。对于如何维持现有生活方式,而同时通过储蓄投资实现理想,则必须由您自己权衡轻重,做出决定。
一般来说,在扣除开支后所余现金便是可以负担的投资额。从您可负担的投资额中,按月拨出一部分进行投资,并作为每月的固定开支。当您的薪金上升,您便应按比例增加投资额,以追上通胀及让资金发挥更高的投资效益。